91制片厂传媒

2024年3月12日，客户刘阿姨（化名）走进杭州银行良渚支行营业大厅表示需要转账25万元，服务经理按照反诈“四必问”要求开展真实的用款核实。刘阿姨表示其表弟的儿子因需要买房向其借款，收款账户为外地非同户名账户。在交谈过程中得知，其表弟并不在杭州，且通过微信聊天向其借钱。服务经理进行反诈知识宣传，并提醒刘阿姨出示微信聊天记录以便核实。但刘阿姨反复强调已核实确定为本人。服务经理想和刘阿姨女儿再次核实下情况，刘阿姨拒绝给女儿打电话，称对方工作忙不愿麻烦她。

服务经理立刻将该情况向营业经理汇报，营业经理再次对客户进行劝阻，期间对方多次打来微信电话催促。营业经理一边继续劝阻客户，一边联系片区民警。刘阿姨和对方说网点已报警要进行核实，对方让刘阿姨先回家。民警来到网点后和刘阿姨核实情况，要求刘阿姨当场和表弟视频电话，多次拨打电话对方已不再接听。在民警劝阻下，刘阿姨放弃转账。

在日常工作中，该行员工保持高度警惕，根据反诈“四必问”的要求，开展真实的用款核实，加强反诈骗宣传，必要时寻求警方帮助，警银联动共同劝阻。此次良渚支行厅堂员工成功拦截可疑转账，并与周边网点信息共享，避免其前往其他支行成功汇款。