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2023年03月31日
为了有效预防和遏制电信网络诈骗案件发生，工行嘉兴分行在提高人民群众反诈防骗意识和技能的基础上，认真守好最后一道防线，助力广大市民守好“钱袋子”，践行了社会责任，彰显了大行担当。
刷单能获50%收益率？千万不要被“馅饼”诱惑。
上周五，市民程先生带着妻子的身份证和10万元定期存单，来到工行海宁长安支行，要求柜面支取现金。因为金额较大且存期未满，工作人员按照相关操作流程，询问了客户这笔款项是否急用，同时告知如果提前支取则利息损失较大。
“利息损失影响不大，我现在要去外面投资，急需这笔资金。”程先生的答复立即引起了工作人员的高度警惕，随即展开了进一步的试探性交流。
在沟通过程中，程先生表示是他妻子叫他来取钱的，这笔款项将用作刷单。因为妻子听说小姐妹通过刷单、已经赚取了高额回报，本金8万元拿到7万多元的收益，于是前期投入小额本金试试，没想到轻轻松松增值50%，此次取现是为了追加投资、赚取更多。
听到这里，工作人员意识到这就是一起典型的电信网络诈骗，立即中断业务办理，对客户进行常见手段和典型案例的金融安全知识普及，并结合最近相关的新闻报道，提出风险警示。
“其实，我自己也觉得这个高收益多少有点问题，但我老婆对她小姐妹的话深信不疑，我怎么劝也劝不动。”程先生无奈表示。而在办理业务期间，客户妻子不断打电话催促并提醒不要将真实用途告诉工作人员，估计其身旁还有别人在“指导”如何应对营业网点工作人员的询问。
看到程先生的妻子这么执着，工作人员只能致电110报警。附近派出所民警到达网点后，用真实案例对客户继续教育，程先生表示放弃取款，会回家再劝劝妻子，同时对工作人员的高度责任心和职业敏感度表示感谢。
转账也能作假？提防炒虚拟“笔滨币”诈骗手段。
前两天，市民王大爷在工行平湖百步支行办理转账业务，操作之前现场经理向客户询问了具体事宜和相关细节。
“2月份，我在网络上向一个朋友借了10万块钱，现在想着归还两清。”王大爷表示，他有一部分存款在工商银行，所以想要转账至对方的工行卡账户里，并将手机拿给现场经理查看，里面的信息立即让现场经理的安全之弦紧绷。
微信聊天记录中，提到了“炒股”“不要与他人说起”等字样，还有包含大量英文的图片，都是“持股”“收益”等素材。现场经理反复跟客户确认是否认识对方、借款是何时打入王大爷名下账户。
按照王大爷的描述，现场经理查看了王大爷的银行卡账户，但是并没有找到所谓的10万元转入记录，由此判断这很有可能涉及电信网络诈骗，于是立即向网点负责人报告。
网点负责人邀请王大爷进入办公室，端上一杯茶，再次详细了解转账用途，最终确认为炒虚拟货币“笔滨币”骗局，在征得客户同意后立刻报警。最终，在派出所民警的进一步劝说和协助下，王大爷放弃了汇款，并对工商银行表示感谢：“真是虚惊一场，现在这些诈骗手段很容易蒙骗我们老年人，还好你们敏锐，才让我避免了钱财损失。”
微信好友也会诈骗？小心不法分子冒用头像。
星期一下午，市民李阿姨急急忙忙地来到工行桐乡支行本级营业室，要求工作人员帮助其汇款，大堂经理在安抚客户情绪之后，仍然不忘询问她汇款用途。
“请问您汇款的对象是谁？另外，汇款的用途是什么？”面对照例的一些问题，李阿姨结结巴巴答不上来，表示只知道对方的微信名，而且这汇款是要用作购买基金的。
大堂经理敏锐地察觉到事有蹊跷，为李阿姨查询了账户明细，结果并没有发现那个“朋友”所说的2万元转账记录，立马意识到这可能是一起电信网络诈骗。
接过客户递过来的手机，大堂经理仔细核实微信及聊天记录，发现这其实是陌生人使用李阿姨朋友的微信头像而实施的骗局。在了解真相之后，客户连连表示感谢，“我一着急就糊涂了，很多细节其实多想想，就会发现不对。还好你们心细，让我避免了损失，真的太感谢了。”
“不法分子在行骗时，专门寻找年纪偏大的老年人下手，并且时间挑在了晚上、凌晨。”工行嘉兴分行介绍说，老年人资金安全意识薄弱，对新兴的电信网络诈骗缺乏了解，容易轻信他人；而时间选在深夜，即使被发现有问题，也无法寻求银行等机构验证，所以容易被骗；在下一步的工作中，该行将继续承担好防范电信网络诈骗的主体责任，抓厅堂识别防范和社区广泛宣传，切实保护群众的金融财产安全。
