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2021年12月24日
为严厉打击整治非法银行卡违法犯罪，坚决遏制电信网络诈骗犯罪高发势态，切实维护社会治安大局稳定，也为扎实做好账户服务的同时切实筑牢风险防控的安全线。近日，杭州银行南京软件大道支行柜面员工依照公安部门“断卡”行动的工作方案，以高度的社会责任感和良好的职业敏感度，本着“了解你的客户”原则进行多渠道尽职调查，了解客户开户意愿，有效识别客户异常开户行为，发现可疑线索提交警方。经过银警协作成功摧毁1个流窜来宁跑分洗钱团伙，共抓获犯罪嫌疑人4名，现场查获银行卡100余张。相关工作也得到公安部门的高度认可。
2021年12月16日14时左右，胡某某、邓某某等2客户一同前往杭州银行南京软件大道支行申请开立借记卡，称用于日常储蓄使用。身份证显示两人均为广东省某县下某村镇地址，因网点近期多名广东籍客户办理开户，柜员高度警惕，随即对两名客户开展尽职调查，询问其开户用途，同时以复印证件为由去后台告知营业经理。
两名客户表示办卡用于日常存取款，称住在网点附近的单位宿舍内。柜员随即询问其工作单位，客户迅速回答 “某科技有限公司”并表示职业为电子工，回答非常流利。
网点后台通过工商系统查询该公司注册地址距离本网点22公里，与客户所说的银行附近上班情况并不相符。提出质疑后，客户改口称目前在南京市江宁区。
此时，营业经理立即将此情况上报分行，请分行通知公安部门协查。
在等待反馈期间，营业经理再次至大厅接待两名客户，借故拖延时间。客户表示刚来南京一个月，对南京地址不熟悉，但单位有工作牌可以提供，要求离开网点回去拿。
营业经理随即表示可以先提供照片或电子档先查看一下，但胡某某、邓某某执意回去拿工作牌并以此为由匆匆离开网点。
后经杭州银行南京分行与公安机关沟通查询，确认二人为涉案人员。杭州银行南京软件大道支行及时上报南京市反诈中心，为后续抓获犯罪嫌疑人，提供了有价值的线索，为打击洗钱犯罪做出了积极贡献。
