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2023年06月16日
买卖“两卡”及衍生出的电信网络诈骗等违法犯罪行为严重损害人民群众切身利益，严重侵蚀社会诚信根基。自国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部在全国范围内开展“断卡”行动以来，杭州银行上海分行员工始终保持高度警觉，严密防范非法买卖“两卡”违法犯罪活动。
行为异常，提高警觉
2023年6月5日上午，一位年轻男子来到杭州银行上海田林东路支行，声称银行卡遗失并要求补办。值班大堂经理接待了该客户，进行了开卡前尽职调查，询问了客户补卡原因，同时请客户配合扫描了公安开卡、补换卡二维码。移动柜员查后台结果时，迟迟未收到后台反馈信息，于是提高了警惕，怀疑客户是否真的提交了信息，于是即刻提醒客户及时提交信息验证，同时请临柜柜员查看客户历史流水是否交易正常。大堂经理再次查看，果然返显结果为“黄码”、“报警抓捕”。
团结一心，协力抓捕
移动柜员当即将后台反显结果上报至营业经理，并马上回到客户身边开启“闲聊模式”，同时防范嫌疑人潜逃。与此同时，支行全体员工进入应急模式，移动柜员以“客户信息不完善”为由退回了该客户的换卡申请，并引导客户补充填写个人信息，为警察的到来争取时间。另一方面，通过短信验证码等方式确保客户提供的信息完整准确，在移动柜员与客户周旋的时间里，柜面内部已迅速完成了报警，并将该事件报告给了上级领导。
当地警方也迅速出警，来到了营业网点，经过简单的一番盘问后，警方将客户带走做进一步调查。
守住阵地，把牢关口
2023年度，杭州银行田林东路支行已协助抓获非法出租、出借、出售、购买“两卡”人员2名，为当地防范电信诈骗及“断卡”行动做出了贡献。杭州银行上海分行员工将继续守住阵地，以“零容忍”态度严厉打击非法买卖电话卡、银行卡违法犯罪活动，进一步加强对客户信息审核，把牢关口，深入推进“断卡”行动，全力协助警方斩断非法买卖“两卡”黑灰色产业链条。
