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“感谢中行，让我们避免了大额损失”，电话那头，临海当地一家公司的经办人员仍心有余悸。

前几日，中国银行临海支行营业部柜员的手机叮咚叮咚响了起来，正忙于办理业务的工作人员立即停下手边业务查看信息，以便及早回复。点开后，是两份全英文文档加一份出口订单，以及公司发来请求中行帮忙确认的文字，柜员立即将相关文档转发至该行国际结算人员核查确认。

经核实，一名国外客户在阿里巴巴平台于6月17日向该公司下单，订单金额为200万美元，但订单条款非常简单，除买卖双方名称地址、品名、单价、数量与总额外，仅一条付款条款，且为50%见订单预付，50%装运前支付，相当于公司可以出货前全款收汇，这对公司无疑具有极强的诱惑力。公司与中行建立业务关系以来，贸易金额并不大，基本为5万美元以下，疑点颇多，引起该行工作人员的高度警觉，认为存在诈骗的较大可能。

再深入研究另外两份文档，一份为“欧洲金融行动委员会特别工作组”发至该行客户的止付令，一份为国外客户当地银行发出的100万美元汇款报文，止付令内容为公司需根据相关政策需支付4750.90欧元的费用，该工作组才可指示当地银行释放50%订单金额即100万美元至该行客户账户。据悉该组织为打击洗钱犯罪而设，且根据以往该行工作人员日常经验，任何指示客户先支付费用再收款的要求均可能涉诈骗。最后经反复了解，中行工作人员断定此为线上接单骗局，中国银行临海支行第一时间告知客户结果，避免了客户损失。

“如今线上接单普遍，加上疫情原因，客户与国外交易对手均倾向于线上解决问题，但对于天降大单的“大好事”，大家务必多一些谨慎、多一分了解，从而多一份保障。”中行临海支行提醒大家。